Poučení klienta – AML

V souladu se zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon), je realitní zprostředkovatel povinnou osobou podle § 2 odst. 1 písm. d) bodu 2 AML zákona.

V případě zprostředkování nájmu, podnájmu nebo pachtu se uvedené povinnosti uplatní v rozsahu stanoveném AML zákonem, zejména při dosažení zákonem stanoveného limitu měsíční platby nebo výnosu (od 10 000 EUR).

Z tohoto důvodu jsem v případech stanovených AML zákonem povinna provést identifikaci klienta:

• provést identifikaci klienta (§ 7 AML zákona),
• provést kontrolu klienta (§ 9 AML zákona),

Součástí kontroly klienta může být rovněž přezkoumání zdrojů peněžních prostředků nebo jiného majetku, kterých se obchod týká, a to v rozsahu odpovídajícím povaze a rizikovosti konkrétního případu.

Klient poskytne povinné osobě informace, které jsou k provedení kontroly nezbytné, včetně předložení příslušných dokladů.

Za tímto účelem Vás mohu požádat o doložení původu finančních prostředků. Původ prostředků lze prokázat různými způsoby, například:

• daňovým přiznáním,
• účetní závěrkou,
• potvrzením o příjmech,
• výpisem z bankovního účtu,
• smlouvou o prodeji majetku (např. nemovitosti, podílu, cenných papírů, popř. jiného),
• úvěrovou smlouvou,
• rozhodnutím o dědictví,
• darovací smlouvou,
• jinými relevantními doklady.

Rozsah požadovaných informací a dokladů se odvíjí od povahy obchodu, výše transakce, způsobu financování a vyhodnocené míry rizika.

Upozorňuji, že v odůvodněných případech, zejména při nejasnostech, zvýšeném riziku nebo nesouladu mezi transakcí a profilem klienta, může být nutné doložit i zdroj předcházejících prostředků nebo majetku , tedy prvotní zdroj.

Každý případ je posuzován individuálně. Pokud předložené informace nebudou dostatečné, mohu Vás požádat o jejich doplnění.

V případě, nebude možné provést identifikaci nebo kontrolu klienta v rozsahu požadovaném AML zákonem, nebo nebude možné dostatečně objasnit zdroj peněžních prostředků či jiného majetku, nemohu obchod zprostředkovat, uskutečnit nebo pokračovat v poskytování služby.

Poskytnuté údaje a doklady budou zpracovávány pouze v rozsahu nezbytném pro splnění povinností podle AML zákona a souvisejících právních předpisů.